中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行內(nèi)部人員洗錢(qián)案

    一、基本案情

 2001年10月12日，中國(guó)銀行將全國(guó)1040處電腦中心統(tǒng)一成一套系統(tǒng)，聯(lián)網(wǎng)后，電腦中心很快顯示賬目存在4.85億美元虧空。通過(guò)對(duì)賬目分析，案發(fā)范圍鎖定到廣東開(kāi)平。這時(shí)，中行開(kāi)平支行的前后三任行長(zhǎng)許超凡、余振東、許國(guó)俊突然失蹤，成為震驚全國(guó)的中行開(kāi)平“10·12”案。公開(kāi)資料顯示，許超凡被認(rèn)為是該案首犯，30歲時(shí)就當(dāng)上中行開(kāi)平支行行長(zhǎng)。許超凡沉迷于賭博，曾在澳門(mén)賭博4個(gè)小時(shí)就輸了6000多萬(wàn)元人民幣。1993年起，許超凡以代客買(mǎi)賣的形式進(jìn)行外匯交易，大肆貪污挪用銀行資金，結(jié)果虧損1億多美元。之后，許超凡又與手下的副行長(zhǎng)余振東、下屬公司經(jīng)理許國(guó)俊聯(lián)手，先后從銀行賬戶中拆借大量資金，以貸款名義轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)至設(shè)在香港的潭江實(shí)業(yè)有限公司等名下。后來(lái)，許超凡升任中行廣東省分行公司業(yè)務(wù)處處長(zhǎng)，余振東、許國(guó)俊相繼接替他的位置。3人繼續(xù)相互勾結(jié)掩護(hù)。三任行長(zhǎng)10年間將4.85億美元資金轉(zhuǎn)移到海外。2001年10月13日，3人潛逃至美國(guó)。

案發(fā)一周后，公安部向國(guó)際刑警組織提供廣東省人民檢察院對(duì)余振東、許超凡、許國(guó)俊的逮捕決定書(shū)。國(guó)際刑警組織迅速發(fā)出紅色通緝令。從2002年12月17日到2004年9月，余振東、許國(guó)俊、許超凡先后被美國(guó)警方逮捕。2006年初，美國(guó)司法部對(duì)外宣布，對(duì)中行開(kāi)平支行兩位前行長(zhǎng)許超凡、許國(guó)俊及其親屬等人提起訴訟，另外三人分別是許超凡之妻鄺婉芳、許國(guó)俊之妻余英怡以及鄺婉芳的哥哥鄺華寶。美國(guó)司法部官方網(wǎng)站上2006年公布的文件顯示，對(duì)許超凡、許國(guó)俊等人具體的指控包括15項(xiàng)罪名，其中多項(xiàng)在美國(guó)屬于重罪。第一項(xiàng)指控為，五名被告涉嫌在1991年至2004年10月間從事詐騙活動(dòng)，從中國(guó)銀行廣東開(kāi)平支行非法盜用4.85億美元并向美國(guó)、加拿大轉(zhuǎn)移犯罪所得。根據(jù)指控，許超凡和許國(guó)俊在香港成立了多家空殼公司，通過(guò)“地下錢(qián)莊”以及開(kāi)辦多個(gè)銀行賬戶把資金轉(zhuǎn)移到這些空殼公司。第二和第三項(xiàng)指控認(rèn)為，這五名被告涉嫌從事洗錢(qián)，從1998年到2004年10月間轉(zhuǎn)移其所盜用的巨額公款，主要渠道就是通過(guò)拉斯維加斯的賭場(chǎng)。在第四到第九項(xiàng)指控中，許超凡和許國(guó)俊各受到三項(xiàng)偽造簽證指控，涉嫌通過(guò)持有虛假美國(guó)移民簽證進(jìn)入并在拉斯維加斯停留。在第十到第十五項(xiàng)指控中，許超凡和許國(guó)俊的妻子鄺婉芳、余英怡各自受到三項(xiàng)偽造護(hù)照罪的指控，尤其是使用“以虛假陳述”獲取的美國(guó)護(hù)照進(jìn)入并在拉斯維加斯停留。

     二、案件暴露的主要問(wèn)題

      2001年10月12日，中國(guó)銀行開(kāi)平支行原行長(zhǎng)許某、余某等人潛逃境外，震驚全國(guó)的金融系統(tǒng)特大案件浮出水面。在此案中，中國(guó)銀行廣東省開(kāi)平支行內(nèi)部人員盜取聯(lián)行資金作案時(shí)間長(zhǎng)達(dá)10年，涉案金額高達(dá)4.85億美元。涉案人員、企業(yè)眾多。許某、余某等人長(zhǎng)期以來(lái)，逐漸形成了一個(gè)以開(kāi)平中行為核心，會(huì)計(jì)、信貨聯(lián)行管理要害崗位人員為骨干，輻射上級(jí)分行及外部企業(yè)人員的犯罪團(tuán)伙。而且1993年至2002年期間開(kāi)平中行三任行長(zhǎng)“無(wú)一幸免”，內(nèi)部中層業(yè)務(wù)骨干和經(jīng)辦人幾乎都有牽連，部分地方黨政負(fù)責(zé)人也涉及其中，充分暴露出該行存在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的問(wèn)題。

三、監(jiān)管處罰及司法裁判

監(jiān)察部、公安部、審計(jì)署的辦案人員，成立了“10·12”專案組，廣東省人民檢察院開(kāi)始對(duì)開(kāi)平案立案?jìng)刹椤?001年11月，公安部通過(guò)國(guó)際刑警組織發(fā)出紅色通令。2002年12月，余某在洛衫礬被美方執(zhí)法人員拘押。2004年2月，余某在美國(guó)拉斯維加斯聯(lián)邦法院受審，因非法入境、非法移民及洗錢(qián)三項(xiàng)罪名被判處144個(gè)月監(jiān)禁。

2004年4月16日，美方將余某驅(qū)逐出境并押送至中國(guó)，這是第一個(gè)由美方正式押送移交中方的外逃經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人。2004年4月17日，余某被廣東檢方正式批捕。其案件由廣東省人民檢察院偵查終結(jié)，以被告人余某涉鐮貪污、挪用公款罪，于2005年1月3日移送江門(mén)市檢察院審查起訴。2005年8月16日，江門(mén)市中級(jí)人民法院公開(kāi)審理了余某涉嫌貪污、挪用公款案。2006年3月31日，江門(mén)市中級(jí)人民法院公開(kāi)宣判：以貪污罪、挪用公款罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行被告人余某有期徒刑12年，并處沒(méi)收其個(gè)人財(cái)產(chǎn)100萬(wàn)元。

2004年，“二許”在美國(guó)堪薩斯州和俄克拉荷馬州被捕。2009年5月6日，美國(guó)拉斯維加斯聯(lián)邦法院以洗錢(qián)、跨州轉(zhuǎn)運(yùn)盜竊資金，護(hù)照和簽證欺詐等罪名，分別判處中國(guó)銀行開(kāi)平支行前任行長(zhǎng)“二許”入獄25年和22年，并勒令被告退還涉案贓款。他們的妻子也分別獲刑8年。至此，震驚全國(guó)的中行開(kāi)平案終于告一段落，出逃北美的三個(gè)主犯無(wú)一逃脫法律的制裁。

四、案件反思

    (一)上游犯罪的范圍直接決定反洗錢(qián)的效果。本案發(fā)生在《刑法修正案(六)》頒布實(shí)施之前,當(dāng)時(shí)我國(guó)《刑法》規(guī)定的洗錢(qián)犯罪的上游犯罪僅包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪四類,本案的上游犯罪主要為貪污賄賂犯罪和金融犯罪,因而本案主犯余某雖然在美國(guó)被認(rèn)定犯有洗錢(qián)罪,但在遣送回國(guó)后未被判處洗錢(qián)罪。這種情況直到2006年《刑法修正案(六)》出臺(tái)后方才解決,此后洗錢(qián)罪的上游犯罪増加了貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪,這也反映了我國(guó)對(duì)于打擊重大腐敗和金融犯罪案件的決心。

(二)商業(yè)銀行內(nèi)控制度不足是長(zhǎng)期作案未被發(fā)現(xiàn)的重要原因。中國(guó)銀行開(kāi)平支行從三任行長(zhǎng)到部門(mén)骨干的眾多內(nèi)部人涉案,足以說(shuō)明該行反洗錢(qián)和風(fēng)險(xiǎn)控制等方面存在嚴(yán)重漏洞。因此,要加強(qiáng)商業(yè)銀行反洗錢(qián)檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度的漏洞。商業(yè)銀行應(yīng)定期向反洗錢(qián)主管部門(mén)報(bào)送客戶身份識(shí)別、客戶身份盡職調(diào)查、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類、客戶資料保存、可疑交易報(bào)告等內(nèi)控制度,由主管部門(mén)對(duì)這些制度定期進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)于非現(xiàn)場(chǎng)檢查所查出的問(wèn)題,由主管部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,并通加強(qiáng)教育和行政處罰等措施,有針對(duì)性地進(jìn)行監(jiān)督管理。

(三)“地下錢(qián)莊”洗錢(qián)活動(dòng)取證困難,而處罰卻較輕。在實(shí)際操作中,公安機(jī)關(guān)投入大量精力,千方百計(jì)取得“地下錢(qián)莊”洗錢(qián)線索和證據(jù),但實(shí)際司法判決“地下錢(qián)莊”打擊力度明顯不足。處罰力度不夠,給犯罪分子造成“僥幸心理”,并留下重操舊業(yè)的隱患。

(四)跨境司法合作震懾外逃腐敗分子。20世紀(jì)90年代以來(lái),重大經(jīng)濟(jì)犯罪的嫌疑人特別是貪污腐敗分子外逃的現(xiàn)象呈上升趨勢(shì),引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。但由于引渡存在法律上的障礙,一些歐美國(guó)家成為“貪官樂(lè)園”。外逃貪官中目前被遣返并追回財(cái)產(chǎn)的只占很少比例。開(kāi)平案兩主犯在美國(guó)分別被判處25年和22年的重刑具有重要意義,它開(kāi)創(chuàng)了外逃貪官在國(guó)外當(dāng)?shù)乇粚徖?、宣判的先?讓外逃人員不能逍遙法外,表明在不能將外逃犯罪嫌疑人引渡或者遣返回國(guó)的情況下,通過(guò)國(guó)際刑事司法合作,依然可以使逃犯在當(dāng)?shù)乇欢ㄗ锱行獭?/span>