為響應(yīng)省國資委號召，努力營造團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的濃厚氛圍，迎接黨的十九大勝利召開，陜國投舉辦了“砥礪奮進(jìn)的五年”主題作品征集展示活動。

活動期間，廣大員工踴躍投稿，反映黨的十八大以來，公司在黨的建設(shè)、團(tuán)隊打造、經(jīng)營發(fā)展等各方面的生動實踐、涌現(xiàn)出的先進(jìn)人物事跡，以及員工文化生活、精神面貌、專業(yè)素質(zhì)等的新變化和實實在在的獲得感。

現(xiàn)將其中部分優(yōu)秀作品展示。

砥礪奮進(jìn)的五年

                                      ——全面深化內(nèi)控建設(shè)

                                                                      文/法律合規(guī)部 劉林

黨的十八大以來的五年，是黨和國家發(fā)展進(jìn)程中很不平凡的五年。五年來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央科學(xué)把握當(dāng)今世界和當(dāng)代中國發(fā)展大勢，順應(yīng)實踐要求和人民愿望，以巨大的政治勇氣和強烈的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，舉旗定向、謀篇布局、迎難而上、開拓進(jìn)取，統(tǒng)攬偉大斗爭、偉大工程、偉大事業(yè)、偉大夢想，統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局、協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個全面”戰(zhàn)略布局，推出一系列重大戰(zhàn)略舉措，出臺一系列重大方針政策，推進(jìn)一系列重大工作，取得了改革開放和社會主義現(xiàn)代化建設(shè)新的重大成就。

在這砥礪奮進(jìn)的五年，公司堅定不移貫徹新發(fā)展理念，不斷適應(yīng)、把握、引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)。為提高公司經(jīng)營管理水平和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)公司戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的實現(xiàn)和可持續(xù)發(fā)展，公司深入貫徹實施財政部《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引，按照《關(guān)于做好陜西轄區(qū)主板上市公司內(nèi)部控制規(guī)范實施工作的通知》的要求，不斷深化內(nèi)部控制規(guī)范實施工作。

一、認(rèn)真組織，全面推進(jìn)內(nèi)控實施工作   

在公司領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和監(jiān)管部門的大力支持下，公司采取咨詢機構(gòu)主導(dǎo)加指導(dǎo)的方式順利推進(jìn)內(nèi)部控制實施工作。于2012年3月啟動內(nèi)部控制規(guī)范實施項目，成立了內(nèi)部控制規(guī)范實施工作領(lǐng)導(dǎo)小組和項目小組。隨后確定了咨詢服務(wù)機構(gòu)，并組織了內(nèi)部控制規(guī)范建設(shè)溝通培訓(xùn)會，就內(nèi)部控制規(guī)范實施背景、企業(yè)內(nèi)部控制重要性、項目實施的主要目標(biāo)、項目咨詢服務(wù)范圍及各階段主要工作任務(wù)進(jìn)行了專項培訓(xùn)。

公司對整體運營情況及業(yè)務(wù)操作流程等進(jìn)行了梳理，實施了風(fēng)險識別與評估，明確了公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)。結(jié)合經(jīng)營管理現(xiàn)狀，將內(nèi)部控制框架劃分為公司層面、業(yè)務(wù)流程層面及信息系統(tǒng)三個層面，確定主流程29條和子流程129條。在對公司制度及內(nèi)控狀況進(jìn)行全面梳理，對部門及高管層進(jìn)行深入訪談的基礎(chǔ)上，對內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行了診斷及整改，編制了內(nèi)部控制手冊，在隨后的5年中，公司均能夠根據(jù)制度及流程的變化情況對內(nèi)控手冊進(jìn)行修訂，并不斷提升內(nèi)控手冊的使用效果。

二、積極開展內(nèi)控評價，落實內(nèi)控知識普及

 公司根據(jù)自身經(jīng)營發(fā)展需要和監(jiān)管部門要求，建立了內(nèi)控評價長效機制。根據(jù)內(nèi)控手冊的內(nèi)容，編制了內(nèi)控評價手冊。五年來，每年均能認(rèn)真開展內(nèi)控評價工作，認(rèn)真制定內(nèi)控評價實施方案，對評價工作組人員組成及其分工、評價工作時間要求等均做出了詳細(xì)的安排。把責(zé)任分解落實至每個工作組成員，并提出了嚴(yán)格的時間和工作質(zhì)量方面的要求。使得內(nèi)部控制評價工作有章可循，為評價工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。在進(jìn)行內(nèi)控評價過程中，公司深入查找了內(nèi)部控制缺陷。為提高重視程度和整改效果，我公司在劃分初步診斷缺陷的嚴(yán)重程度時，采用了加重從嚴(yán)的策略。明確整改責(zé)任部門，落實整改計劃，逐一整改。

公司通過逐層逐級簽署案防合規(guī)承諾書、開展企業(yè)文化主題活動等多種方式，引導(dǎo)員工樹立“誠信、務(wù)實、創(chuàng)新、奉獻(xiàn)”的企業(yè)文化和“內(nèi)部控制優(yōu)先、風(fēng)險管理優(yōu)先”審慎經(jīng)營理念，公司還在2013年組織員工參加了財政部組織的企業(yè)內(nèi)部控制知識競賽，取得優(yōu)異成績，員工的內(nèi)控意識不斷增強。

三、查漏補缺，全面開展制度建設(shè)工作

  2012年以來，為加強內(nèi)控建設(shè)，不斷夯實基礎(chǔ)管理工作，確保公司規(guī)范健康高效運營，公司不斷對制度體系進(jìn)行梳理完善，按照《企業(yè)內(nèi)控基本規(guī)范》和公司機構(gòu)改革后經(jīng)營管理出現(xiàn)的新情況以及監(jiān)管部門、外審機構(gòu)對我公司制度建設(shè)提出的要求等，逐年制定制度編修計劃，并及時跟蹤督促計劃執(zhí)行情況。五年來，公司共編制修訂制度百余項，目前現(xiàn)行有效制度160余項。另外，從2013年開始公司就致力于對公司制度的搜集整理和完善，理順制度目錄體系，查找制度印發(fā)實施依據(jù)，將公司制度分為公司治理類、人力資源類、信托業(yè)務(wù)類、運營管理類、綜合管理類等十五個大類，收錄已印發(fā)制度，形成《制度匯編》，并且，每年更新一次，保證公司內(nèi)部查詢使用有效。

四、優(yōu)化流程，不斷推進(jìn)信息化建設(shè)工作

為配合公司信息化進(jìn)程，公司會同外部咨詢公司和軟件開發(fā)商，以2013年內(nèi)控手冊配套流程圖為藍(lán)本，以公司現(xiàn)行制度為基礎(chǔ)，結(jié)合公司業(yè)務(wù)實際運行情況，對項目管理流程進(jìn)行了全面梳理。查找出項目立項、評審方式、檔案管理、事中管理等9個方面13個控制環(huán)節(jié)存在的運行不暢或控制欠缺或制度缺失或職責(zé)不清等情形，形成專項報告并結(jié)合行業(yè)考察情況提出解決方案。并重點關(guān)注線下流程與線上流程的對接、線下管理向線上管理的轉(zhuǎn)化、對項目管理系統(tǒng)的需求以及需求如何在系統(tǒng)上實現(xiàn)等問題。在線下流程36條基礎(chǔ)上，將項目區(qū)分為固有、融資及證券投資三大類，每類項目縱向切分為立項、評審、實施、事中及清算5個階段，橫向切分為項目流程及財務(wù)流程兩個層面，細(xì)化梳理拆分整合出線上流程120余條，操作節(jié)點300多個。公司項目管理系統(tǒng)2015年7月正式上線，大大提升了公司信息化建設(shè)進(jìn)程。另外，公司還不斷對項目管理系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化，在OA系統(tǒng)上開設(shè)通道長期收集意見建議，對運行過程中發(fā)現(xiàn)的缺陷及漏洞進(jìn)行了修復(fù)。2016年公司開展項目管理系統(tǒng)后評價工作，對系統(tǒng)進(jìn)行全方位評估。為方便公司員工對系統(tǒng)的使用，還編寫了系統(tǒng)操作手冊。信息化建設(shè)、系統(tǒng)操作相關(guān)手冊的編寫，對公司業(yè)務(wù)的信息化、標(biāo)準(zhǔn)化、合規(guī)化發(fā)展起到了積極作用。

五年來，隨著內(nèi)控實施、內(nèi)控評價、制度建設(shè)、流程優(yōu)化工作的全面開展，公司內(nèi)控建設(shè)工作邁上了更高的臺階，公司經(jīng)營管理也步入了嶄新的階段。在今后工作中，公司將以規(guī)范的業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險管理、財務(wù)管理、合規(guī)管理、合同管理、內(nèi)部審計、員工違規(guī)追究等內(nèi)部控制制度體系為載體，不斷完善內(nèi)控管控體系，全面實現(xiàn)公司飛躍發(fā)展戰(zhàn)略。

砥礪奮進(jìn)譜華章

                                                        ——記信托三部走過不平凡的五年

                                                                      文/信托三部  王碩

時間倒回到五年前，那是2013年新春過后的第一次部門例會，和往常不同的是，部門領(lǐng)導(dǎo)在安排布置完畢本周工作內(nèi)容后，要求每一位員工暢談新一年的工作計劃，關(guān)鍵詞是“轉(zhuǎn)型”、“創(chuàng)新”與“堅守”。正如行業(yè)發(fā)展所面臨的發(fā)展困境一樣，部門在業(yè)務(wù)能力、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、管理手段、客戶結(jié)構(gòu)等方面仍處于簡單粗放的初級階段，亟需通過轉(zhuǎn)型創(chuàng)新為二次跨越式發(fā)展提供新動能。清晰的思路需要有強大的執(zhí)行力做基礎(chǔ)，高瞻遠(yuǎn)矚的戰(zhàn)略需要有公司強大的支持做后盾。我部從業(yè)務(wù)拓展、人力資源、管理制度三方面對未來發(fā)展進(jìn)行了初步規(guī)劃。第一，業(yè)務(wù)拓展方面，基于多年所積累的客群基礎(chǔ)與管理經(jīng)驗，制定了以深耕房地產(chǎn)業(yè)務(wù)為核心，加速擴(kuò)大同業(yè)合作及其他類型業(yè)務(wù)為兩翼的發(fā)展戰(zhàn)略；第二，人力資源方面，補充高素質(zhì)業(yè)務(wù)人員，加速骨干力量的梯隊式培養(yǎng)為部門持續(xù)發(fā)展儲備人力資源；第三，管理制度方面，重新梳理內(nèi)部管理流程、建立團(tuán)隊文化共識、搭建前中后無障礙分工協(xié)作體系。常言道：人無遠(yuǎn)慮必有近憂，正是每一位員工時刻心懷憂患意識，才讓我們在面對每一個重大挑戰(zhàn)面前不曾輕易放棄，正是每一位員工時刻不忘心系集體，才讓部門在激烈的市場競爭壓力下鏗鏘前行。

2013年，凝心聚力謀發(fā)展。2013年經(jīng)濟(jì)漸入調(diào)整階段，為了貫徹“優(yōu)化資源配置、用好增量、盤活存量”的貨幣政策，央行對銀行同業(yè)市場進(jìn)行懲戒，造成了史上最為嚴(yán)峻的“錢荒”。部門針對客觀形勢積極調(diào)整工作方向：一是加大主動管理項目的拓展力度；二是夯實內(nèi)功，強化存續(xù)項目管理及相關(guān)制度的修訂；三是尋求與銀行貸款差異化且符合自身要素稟賦的發(fā)展路徑。在開展集合項目拓展時，考慮到經(jīng)濟(jì)下行帶來的主體“信用風(fēng)險”，我們本著“做熟不做生”的原則，在原有合作過的交易對手中深挖契機，在風(fēng)險可控的前提下不斷優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計方案，在經(jīng)濟(jì)周期起伏過程中把握不同時期的業(yè)務(wù)機會?！皷|城商業(yè)股權(quán)投資集合資金信托計劃”就是在特定資產(chǎn)收益權(quán)投資及股權(quán)收益權(quán)投資的基礎(chǔ)上，脫胎換骨推出的股權(quán)投資附加資產(chǎn)購買的創(chuàng)新產(chǎn)品，不僅突破傳統(tǒng)債權(quán)融資模式解決了房地產(chǎn)企業(yè)的融資需求，而且達(dá)到了做實抵押資產(chǎn)的目的，為我部在股權(quán)管理方面積累了豐富經(jīng)驗。2013年部門實現(xiàn)的受托人報酬凈收入達(dá)到4,876萬元的歷史最高水平。

2014年，櫛風(fēng)沐雨照肝膽。2014年宏觀經(jīng)濟(jì)下行壓力巨大、產(chǎn)能嚴(yán)重過剩，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)步入“三期疊加”的新常態(tài)，實體經(jīng)濟(jì)哀鴻遍野。我部不幸有一筆項目顯現(xiàn)風(fēng)險，交易對手因所處行業(yè)產(chǎn)能嚴(yán)重過剩、產(chǎn)品市場價格暴跌陷入舉步維艱的虧損境地。我們第一時間向公司報告了相關(guān)情況并提出了應(yīng)急預(yù)案，在領(lǐng)導(dǎo)的決策與安排部署之下，部門果斷采取措施保全企業(yè)資產(chǎn)并為后期的債務(wù)重組與資產(chǎn)盤活創(chuàng)造了有利條件。驕陽似火的炎炎夏日，部門每位員工輪流駐守項目，每日步行察看現(xiàn)場狀況，將企業(yè)動態(tài)及時發(fā)送回公司以供決策之用。為了謀求妥善處置項目風(fēng)險，在分管領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下部門多次赴項目地與政府及相關(guān)主管部門進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，組織專業(yè)骨干力量參與的資產(chǎn)重組談判更是不計其數(shù)，研讀起草的法律文書有半米之厚。正是每位員工以責(zé)任擔(dān)當(dāng)為己任、以集體利益為第一，才使得應(yīng)急預(yù)案無半點疏漏，財產(chǎn)保全過程順利推進(jìn)。在處理風(fēng)險項目的同時，部門未曾放棄主業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展，頂住壓力負(fù)重前行，繼續(xù)開拓信托業(yè)務(wù)市場。同年新增信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)50.22億元，同業(yè)合作成為業(yè)績增長的發(fā)力點。

2015年，風(fēng)雨多經(jīng)志彌堅。面對困難，我們沒有輕言放棄；面對挑戰(zhàn)，我們敢于奮勇直追。在經(jīng)濟(jì)環(huán)境難以在短時期內(nèi)明顯好轉(zhuǎn)，且市場壓力持續(xù)增大的背景下，我部結(jié)合市場熱點，安排專人在新三板、資產(chǎn)證券化、政府產(chǎn)業(yè)基金、消費信托等方面開展研究。成功落地“西安渭北產(chǎn)業(yè)基金集合資金信托計劃”，該項目通過成立公司制引導(dǎo)基金的方式為西安渭北工業(yè)園建設(shè)提供資金支持3億元。2015年部門創(chuàng)造自成立以來2項新高：一是全年向公司累計報審?fù)ㄟ^項目60筆，為部門成立以來報審項目最多的一年；二是全年新增信托資產(chǎn)規(guī)模90億元，使部門管理信托資產(chǎn)規(guī)模較上一年度翻了一番多，達(dá)到126億元。由于部門員工數(shù)量有限，高增長的經(jīng)營指標(biāo)背后是常態(tài)化的加班加點、甚至帶病工作，大家為部門、為公司的發(fā)展拼盡全力，以實際行動展現(xiàn)了陜國投人愛崗敬業(yè)的風(fēng)采，留下了許多感人的場景。

2016年，攻堅克難探轉(zhuǎn)型。信托到底向哪里轉(zhuǎn)？是深藏于我們每個人心中的疑問。部門每一位員工都在以特有的方式給出屬于自己的答案。有人提出走房地產(chǎn)股權(quán)投資的專業(yè)化道路，有人拿出了政府產(chǎn)業(yè)基金的合作方案，有人從同業(yè)合作角度共商銀團(tuán)融資計劃。部門集思廣益、多措并舉，提出了三個轉(zhuǎn)變：第一，由以前專注省內(nèi)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)槭?nèi)外業(yè)務(wù)并舉；第二，由以前專注銀信合作轉(zhuǎn)變?yōu)殂y信證多元化合作；第三，由傳統(tǒng)貸款類業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)橥顿Y融資并舉的創(chuàng)新型業(yè)務(wù)路線。經(jīng)過一年的努力，我部與重慶銀行創(chuàng)設(shè)的城鎮(zhèn)化發(fā)展基金雛形搭建完畢，“中冶工大文化產(chǎn)業(yè)投資基金”通過審批，“西咸新區(qū)能源金融貿(mào)易區(qū)發(fā)展基金”、“渭南經(jīng)開區(qū)城鎮(zhèn)化發(fā)展基金”相繼完成了基金方案的起草。此外，我部與廈門國際銀行合作開發(fā)的“重慶丹彤實業(yè)經(jīng)營性物業(yè)貸款”、“重慶渝農(nóng)經(jīng)營性物業(yè)貸款”為下一步準(zhǔn)Reits產(chǎn)品的研發(fā)積累了寶貴的管理經(jīng)驗。轉(zhuǎn)型的初步效果在2016年已經(jīng)得到顯現(xiàn)，成績的背后是每一位員工辛勤付出的汗水，是部門全體成員眾志成城、凝心聚力的成果體現(xiàn)。2016年，我部共開展盡職調(diào)查項目近70筆，其中上報公司評審?fù)ㄟ^項目57筆，全年新增信托資產(chǎn)規(guī)模58.8億元，完成公司下達(dá)目標(biāo)任務(wù)的117.6%。同年，我部上劃信托報酬凈收入4,206萬元，完成目標(biāo)任務(wù)的105%。

2017年，勠力同心續(xù)新篇。2017年注定是中國金融業(yè)強監(jiān)管年，二季度銀監(jiān)會密集發(fā)布七份監(jiān)管文件，意在對銀行信托業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查清理與規(guī)范。房地產(chǎn)信托、政府融資平臺及同業(yè)合作受到較大影響。部門多次召開例會，傳達(dá)公司領(lǐng)導(dǎo)講話精神、認(rèn)真解讀監(jiān)管文件以適時調(diào)整業(yè)務(wù)思路，堅定發(fā)展信心。除在傳統(tǒng)類業(yè)務(wù)中不斷提升產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)能力與風(fēng)險管理水平外，積極在產(chǎn)業(yè)基金、PPP業(yè)務(wù)方面布局創(chuàng)新嘗試。二季度，部門有兩筆集合項目通過公司評審，規(guī)模8億元，年化平均信托報酬率達(dá)到1.2%。另外還有2筆集合資金信托項目即將完成盡職調(diào)查和報告撰寫。上述集合項目的實施將為部門經(jīng)營業(yè)績奠定良好基礎(chǔ)。天下大事必作于細(xì)而成于實，2017年留給我們的時間不多了，部門必將以時不我待的精神，一方面做好項目的高效拓展與落地工作，另一方面緊抓員工學(xué)習(xí)教育不放松，切實提高全員業(yè)務(wù)技能水平，確保在關(guān)鍵時刻“沖得上、打得贏”，續(xù)寫2017年發(fā)展的新篇章。

天下萬事，始于立心、得于人和、順于勤勉、成于盡責(zé)，五年砥礪春華秋實，部門的業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展、人員隊伍穩(wěn)定高效、團(tuán)隊文化深入人心，這一切的成績離不開每一位員工的辛勤努力、離不開公司所給予的鼎力支持。不忘初心、繼續(xù)前進(jìn)，下一個五年的沖鋒號已經(jīng)吹響，我們每一個人都已蓄勢待發(fā)站在了新的起跑線上。為了我們彼此之間共同擁有的一個夢想，砥礪奮進(jìn)！