為深入貫徹落實人民銀行反洗錢監(jiān)管要求和推動新形勢下公司反洗錢工作開展，陜國投上線了新一代反洗錢系統(tǒng)。新一代反洗錢系統(tǒng)的順利上線是對公司十四五規(guī)劃和數(shù)字化轉(zhuǎn)型要求的堅定擁護(hù)和良好實踐。

經(jīng)過前期充分的調(diào)查研究，陜國投新一代反洗錢系統(tǒng)的開發(fā)工作于2022年9月正式開始。經(jīng)過近五個月的持續(xù)奮戰(zhàn)，公司各相關(guān)部門克服了新冠疫情影響、短時間需要完成大量適應(yīng)性改造、同行業(yè)資產(chǎn)端反洗錢經(jīng)驗少、不同開發(fā)商新老系統(tǒng)數(shù)據(jù)遷移等困難，于2023年1月順利完成了該系統(tǒng)一階段的正式上線。

新一代反洗錢系統(tǒng)遵循風(fēng)險為本的原則，完善了黑名單數(shù)據(jù)的來源和種類；增加了協(xié)查管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量核查、可疑規(guī)則試算、盡職調(diào)查、機(jī)構(gòu)風(fēng)險自評估等功能；指標(biāo)設(shè)計更合理，極大地豐富了資金端和資產(chǎn)端客戶風(fēng)險評級模型和可疑特征模型。借助建設(shè)新一代反洗錢系統(tǒng)這一契機(jī)，公司完善了對資產(chǎn)端融資人客戶的反洗錢工作，在行業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn)了投資人和融資人及其受益所有人的洗錢風(fēng)險聯(lián)動貫通管理。新一代反洗錢系統(tǒng)的成功上線，為公司開展反洗錢工作提供了強(qiáng)有力的技術(shù)支撐和系統(tǒng)保障。

下一步，公司上下將齊心協(xié)力、不忘初心，不斷完善反洗錢系統(tǒng)功能，順應(yīng)新的監(jiān)管形式，推動數(shù)字化建設(shè)工作持續(xù)進(jìn)步。